Moliyaviy institutning CIP kengashi tomonidan tasdiqlanishi kerakmi?
Moliyaviy institutning CIP kengashi tomonidan tasdiqlanishi kerakmi?

Video: Moliyaviy institutning CIP kengashi tomonidan tasdiqlanishi kerakmi?

Video: Moliyaviy institutning CIP kengashi tomonidan tasdiqlanishi kerakmi?
Video: Crypto Pirates Daily News - February 5th, 2022 - Latest Cryptocurrency News Update 2024, Noyabr
Anonim

Endi, moliyaviy muassasalar mijozlarni identifikatsiya qilish dasturini ishlab chiqishlari kerak ( CIP ) federal qonunlarga rioya qilish uchun ularning hajmi va biznes turiga ko'ra. Dastur shunday Mavzu uchun tasdiqlash tomonidan taxta berilgan direktorlar soni Moliya instituti.

Buni hisobga olib, CIP uchun qanday ma'lumotlar kerak?

Hech bo'lmaganda, bank identifikatorni saqlab qolishi kerak ma `lumot (shaxsning ismi, manzili, tug'ilgan sanasi, TIN va boshqa har qanday). zarur ma'lumotlar tomonidan CIP ) hisobvaraq yopilgandan keyin besh yil davomida hisobvaraq ochilganda olingan.

Bundan tashqari, ochiq savdoga qo'yilgan kompaniyalar CIPdan ozod qilinganmi? Savol: Katta mutaxassislik bo'yicha vakolatli shaxs, ommaviy ravishda - savdo qilingan Aksiya kompaniya hech bo'lmaganda CIPdan ozod qilingan bankda depozit hisobini ochishda talablar? Javob: Agar hisob shaxs nomidan ochilsa, javob yo'q.

Shuni ham bilish kerakki, CIPning asosiy elementlari nima?

Muvofiq CIP uchta asosiy komponentni o'z ichiga oladi: rejalashtirish va amalga oshirish , nazorat va javobgarlik va mustaqil audit. Bularning har biri moliyaviy institutning faoliyat yo'nalishlariga, hajmiga, tuzilishiga va tavakkalchilik profiliga qarab ko'p yoki kamroq murakkab bo'lishi mumkin.

CIP biznes uchun amal qiladimi?

Qisqasi, javob yo'q. Moliyaviy muassasaning mijozi aslida biznes . Shunda, CIP da bajarilishi kerak biznes (ya'ni mijoz) va har bir imzolovchida emas. Mijoz qiladi bo'lgan odamni o'z ichiga olmaydi qiladi bank xizmatlarini olmaslik, masalan, qarz olgan shaxs ilova rad etiladi.

Tavsiya: