Video: Moliyaviy institutning CIP kengashi tomonidan tasdiqlanishi kerakmi?
2024 Muallif: Stanley Ellington | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-16 00:24
Endi, moliyaviy muassasalar mijozlarni identifikatsiya qilish dasturini ishlab chiqishlari kerak ( CIP ) federal qonunlarga rioya qilish uchun ularning hajmi va biznes turiga ko'ra. Dastur shunday Mavzu uchun tasdiqlash tomonidan taxta berilgan direktorlar soni Moliya instituti.
Buni hisobga olib, CIP uchun qanday ma'lumotlar kerak?
Hech bo'lmaganda, bank identifikatorni saqlab qolishi kerak ma `lumot (shaxsning ismi, manzili, tug'ilgan sanasi, TIN va boshqa har qanday). zarur ma'lumotlar tomonidan CIP ) hisobvaraq yopilgandan keyin besh yil davomida hisobvaraq ochilganda olingan.
Bundan tashqari, ochiq savdoga qo'yilgan kompaniyalar CIPdan ozod qilinganmi? Savol: Katta mutaxassislik bo'yicha vakolatli shaxs, ommaviy ravishda - savdo qilingan Aksiya kompaniya hech bo'lmaganda CIPdan ozod qilingan bankda depozit hisobini ochishda talablar? Javob: Agar hisob shaxs nomidan ochilsa, javob yo'q.
Shuni ham bilish kerakki, CIPning asosiy elementlari nima?
Muvofiq CIP uchta asosiy komponentni o'z ichiga oladi: rejalashtirish va amalga oshirish , nazorat va javobgarlik va mustaqil audit. Bularning har biri moliyaviy institutning faoliyat yo'nalishlariga, hajmiga, tuzilishiga va tavakkalchilik profiliga qarab ko'p yoki kamroq murakkab bo'lishi mumkin.
CIP biznes uchun amal qiladimi?
Qisqasi, javob yo'q. Moliyaviy muassasaning mijozi aslida biznes . Shunda, CIP da bajarilishi kerak biznes (ya'ni mijoz) va har bir imzolovchida emas. Mijoz qiladi bo'lgan odamni o'z ichiga olmaydi qiladi bank xizmatlarini olmaslik, masalan, qarz olgan shaxs ilova rad etiladi.
Tavsiya:
Moliyaviy operatsiyalarni ro'yxatga olish va tasniflash uchun biznes tomonidan foydalaniladigan barcha hisoblarning ro'yxati nima?
Buxgalteriya kitobi (bosh daftar) kompaniyaning barcha hisob-kitoblari va operatsiyalarining to'liq to'plamidir. Buxgalteriya kitobi bo'sh varaq shaklida, bog'langan hajmda yoki kompyuter xotirasida bo'lishi mumkin. Hisoblar rejasi - bu daftardagi barcha schyotlarning nomlari va raqamlari ro'yxati
Qaysi moliyaviy hisobot tashkilotning moliyaviy holati haqida hisobot beradi?
Buxgalteriya balansi yoki moliyaviy ahvol to'g'risidagi hisobot, kompaniyaning ma'lum bir vaqtdagi aktivlari, majburiyatlari va egalarining kapitali to'g'risidagi hisobotlar
Maslahat kengashi va direktorlar kengashi o'rtasidagi farq nima?
Direktorlar kengashi qonuniy ravishda belgilangan majburiyatlarga ega va odatda aktsiyadorlar tomonidan saylanadi va korporatsiya ustavi bilan boshqariladi. Boshqa tomondan, maslahat kengashi - bu bosh direktor va boshqaruv jamoasi tomonidan tanlangan norasmiy ekspertlar va maslahatchilar guruhi
Nima uchun moliyaviy vositachilar moliyaviy bozorlarning yaxshi ishlashi uchun juda muhim?
Moliyaviy vositachilar korporatsiyalar uchun tashqi moliyalashtirishning muhim manbai hisoblanadi. Investorlar sotiladigan qimmatli qog'ozlar yaratuvchi korporatsiyalar bilan to'g'ridan-to'g'ri shartnoma tuzadigan kapital bozorlaridan farqli o'laroq, moliyaviy vositachilar kreditorlar yoki iste'molchilardan qarz oladilar va sarmoyaga muhtoj bo'lgan kompaniyalarga kredit beradilar
Quyidagi moliyaviy hisobotlarning qaysi biri ma'lum bir sanadagi firmaning moliyaviy holatini ko'rsatadi?
UFRS bo'yicha balans yoki moliyaviy holat to'g'risidagi hisobot. -firmaning ma'lum bir sanadagi moliyaviy holatini ko'rsatadi. Bu ma'lum bir vaqtda firmaning aktivlari, majburiyatlari va egalarining kapitalining fotosuratiga o'xshaydi