Video: AML muvofiqlik testi nima?
2024 Muallif: Stanley Ellington | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-16 00:24
An AML muvofiqligi Dastur moliyaviy jinoyatni aniqlash va hisobot berish uchun muassasa foydalanadigan ichki nazorat va tizimlarga e'tibor qaratishi kerak. Yig'ilishda ularning samaradorligini o'lchash uchun dastur ushbu nazorat vositalarini muntazam ko'rib chiqishni o'z ichiga olishi kerak muvofiqlik standartlar.
Shu tarzda, AML muvofiqligi nima?
Firmalar Bank siri to'g'risidagi qonunga va uni amalga oshirishga rioya qilishlari kerak qoidalar (" Pul yuvishga qarshi kurash qoidalari"). maqsadi AML qoidalar shubhali faoliyatni, shu jumladan, pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga oid asosiy jinoyatlarni, masalan, qimmatli qog'ozlar bilan bog'liq firibgarlik va bozorni manipulyatsiya qilish kabi jinoyatlarni aniqlash va xabar berishdan iborat.
Shuningdek, AML ning 4 ta ustuni nima? Samarali bo'lish uchun to'rtta ustun mavjud BSA /AML dastur : 1) ichki siyosatlar, protseduralar va tegishli nazoratni ishlab chiqish, 2) muvofiqlik xodimini tayinlash, 3) puxta va doimiy o'quv dasturi , va 4) muvofiqlikni mustaqil tekshirish.
Bundan tashqari, BSA AML muvofiqligining 5 ta ustuni nima?
Ko'p yillar davomida AML muvofiqlik dasturlari xalqaro miqyosda ma'lum bo'lgan to'rtta ustunga asoslanadi: ichki siyosat, protseduralar va nazoratni ishlab chiqish, AML (BSA) uchun mas'ul xodimni belgilash. dastur , muvofiq ta'lim xodimlar va mustaqil testlar.
AML auditi nima?
Pul yuvishga qarshi kurash : O'tkazish uchun 5 qadam Audit . Mustaqil AML auditi Bu aslida firmaning sinovidir AML dastur. Bu moliyaviy emas audit , balki firmada tegishli bo'lgan yoki yo'qligini tekshirish uchun test AML dastur va ular aytganlarini qilyapti.
Tavsiya:
Muvofiqlik nima?
Muvofiqlik “sodiq bo‘lish” yoki “sodiq bo‘lish” degan ma’noni anglatadi, masalan, shokoladli tort atrofida bo‘lsa ham dietaga rioya qilish yoki o‘quvchilarning maktab qoidalariga rioya qilishlari – ular sinfda uyali telefon yoki musiqa pleyerlaridan foydalanmaydilar
O'tish testi va muvofiqlik testi o'rtasidagi farq nima?
Muvofiqlik testlari nazorat mavjudligini tekshiradi; mazmunli tekshirish ichki tarkibning yaxlitligini tekshiradi. Mavjudligi uchun jiddiy test sinovlari; Muvofiqlik testi haqiqiy tarkibni tekshiradi. c. Sinovlar tabiatan bir xil; farq shundaki, audit mavzusi Sarbanes-Oksli qonuniga muvofiqmi
Muvofiqlik taxmini nima?
Muvaffaqiyatlilik farazi shuni anglatadiki, shaxsning kuzatilgan ta'sir qilish tarixi bo'yicha potentsial natijasi o'sha shaxs uchun amalda kuzatiladigan natijadir
Muvofiqlik xavfining ma'nosi nima?
Muvofiqlik xavfi - bu sanoat qonunlari va qoidalariga, ichki siyosatlarga yoki belgilangan eng yaxshi amaliyotlarga muvofiq harakat qilmasa, tashkilot duch keladigan qonuniy jazolar, moliyaviy yo'qotishlar va moddiy yo'qotishlarga duchor bo'lishdir
AQSh Patriot qonuniga muvofiqlik dasturi nima?
AQSh PATRIOT qonuniga muvofiqlik talablarini qanday qondirish mumkin. Qonunning 326-moddasi Bank siri to'g'risidagi qonunni (BSA) mustahkamlaydi, bu orqali barcha moliya institutlari hisob ochayotgan mijozlarning shaxsini oqilona va amaliy tarzda tekshirish uchun Mijozlarni identifikatsiya qilish dasturini (CIP) amalga oshirishni talab qiladi