Video: BSA xavfini baholash nima?
2024 Muallif: Stanley Ellington | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-16 00:24
AML xavf-xatarni baholash kuchlining poydevori hisoblanadi BSA /AML muvofiqlik dasturi va buning sababi. Har qanday yaxshilikning asosi BSA /AML dasturi sizning tashkilotingiz xavf-xatarni baholash . A xavf-xatarni baholash biznes amaliyotlaringiz haqida tushuncha beradi va tegishli muvofiqlikni tushunishingizga yordam beradi xavf.
Shuningdek, BSA xavfi nimadan iborat?
Har bir jamoat banki ma'lum darajada bank siri to'g'risidagi qonunga / pul yuvishga qarshi kurashga duch keladi ( BSA /AML) xavf . Bu tabiatan xavf bank mahsulotlari va xizmatlari, mijozlari va tashkilotlari hamda muassasa va uning mijozlari faoliyat yuritadigan geografik joylashuvlardan kelib chiqadi.
Shuningdek, savol tug'ilishi mumkin: BSAning maqsadi nima? The Bank siri to'g'risidagi qonun ( BSA ), shuningdek, Valyuta va xorijiy tranzaktsiyalar to'g'risidagi hisobot qonuni sifatida ham tanilgan, 1970 yilda Qo'shma Shtatlar Kongressi tomonidan qabul qilingan qonun bo'lib, u AQSh moliya institutlarini pul yuvish va firibgarlikda gumon qilingan hollarda AQSh hukumati bilan hamkorlik qilishni talab qiladi.
Bundan tashqari, siz AML xavfini baholashni qanday o'tkazasiz?
BSA ning rivojlanishi / AML xavfini baholash odatda ikkita bosqichni o'z ichiga oladi: birinchidan, o'ziga xoslikni aniqlang xavf bankka xos bo‘lgan toifalar (ya’ni, mahsulotlar, xizmatlar, mijozlar, yuridik shaxslar, operatsiyalar va geografik joylashuvlar); va ikkinchidan, o'tkazish yaxshiroq aniqlangan ma'lumotlarning batafsil tahlili baho bering the
BSA ning to'rtta ustuni nima?
Samarali BSA/AML uchun to'rtta ustun mavjud dastur : 1) ichki siyosatlar, protseduralar va tegishli nazoratni ishlab chiqish, 2) muvofiqlik xodimini tayinlash, 3) puxta va doimiy o'quv dasturi , va 4) muvofiqlikni mustaqil tekshirish.
Tavsiya:
Baholash va bozor qiymati o'rtasidagi farq nima?
Aniqlashdagi farqlar Mulkning bozor qiymati - bu sotuvchi tomonidan sotilgan mol -mulk emas, balki xaridor to'lashga tayyor bo'lgan summa. Baholangan qiymat - bu manfaatdor xaridor banki yoki ipoteka kompaniyasi mulkka qo'ygan qiymati
1025 baholash shakli nima?
Fanni Mae formasi 1025 yil 2005 -mart. Bu xulosaviy baholash hisobotining maqsadi qarz beruvchiga/mijozga ob'ektning bozor qiymati to'g'risida to'g'ri va etarli darajada qo'llab -quvvatlanadigan fikrni taqdim etishdir
Ta'limni malakaga asoslangan baholash nima?
Vakolatga asoslangan o'qitish (CBT)-bu kasbiy ta'lim va o'qitishning yondashuvi bo'lib, u o'quv dasturini yakunlash natijasida odam ish joyida nima qilishi mumkinligiga e'tiborni qaratadi. Baholash - bu dalil to'plash va malakaga erishilganligi to'g'risida xulosa chiqarish jarayoni
Oktava xavfini baholash nima?
OCTAVE axborot xavfsizligi xavflarini aniqlash, boshqarish va baholash uchun xavflarni baholash metodologiyasidir. Ushbu metodologiya tashkilotga quyidagilarga yordam beradi: tashkilotning operatsion risklarga tolerantliklarini tavsiflovchi sifatli xavflarni baholash mezonlarini ishlab chiqish
Baholash qo'llanilgan baholash usullari va usullarini hamda Tahlillarning fikr va xulosalarini qo'llab-quvvatlaydigan mulohazalarni o'z ichiga olishi kerakmi?
USPAP standartlari qoidasi 2-2(b)(viii) baholovchidan hisobotda qo'llanilgan baholash usuli va usullarini hamda tahlillar, fikrlar va xulosalarni tasdiqlovchi asoslarni bayon etishini talab qiladi; sotishni taqqoslash yondashuvi, xarajat yondashuvi yoki daromad yondashuvini istisno qilish tushuntirilishi kerak