Mundarija:
Video: AML BSA nima?
2024 Muallif: Stanley Ellington | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-16 00:24
1970 yilda Kongress bank siri to'g'risidagi qonunni qabul qildi ( BSA )-shuningdek, nomi bilan ham tanilgan Pul yuvishga qarshi kurash ( AML ) qonun. O'shandan beri siz kabi moliyaviy institutlar pul yuvishni aniqlash va oldini olish uchun davlat idoralari bilan hamkorlik qilishlari shart. Ammo hukumat qoidalariga rioya qilish to'liq vaqtli ish kabi tuyulishi mumkin.
Shu munosabat bilan, BSA bank sohasida nimani anglatadi?
Bank siri to'g'risidagi qonun
Bundan tashqari, BSA AML dasturining 5 ta ustuni nima? BSAning beshinchi ustunini amalga oshirish: uchinchi mudofaa chizig'ining roli
- Mijozni identifikatsiya qilish va tekshirish.
- Benefisiar mulkni aniqlash va tekshirish.
- Mijozlarning xavf profilini ishlab chiqish uchun mijozlar bilan munosabatlarning mohiyati va maqsadini tushunish.
Bundan tashqari, BSA talablari qanday deb so'rashi mumkin?
Bank siri to‘g‘risidagi qonunga (BSA) ko‘ra, moliya institutlari AQSh davlat idoralariga pul yuvishni aniqlash va oldini olishda yordam berishi shart, masalan:
- Ayirboshlash vositalarini naqd pul bilan sotib olish hisobini yuritish,
- 10 000 AQSh dollaridan ortiq (kunlik jami summa) naqd pul operatsiyalari to'g'risidagi hisobotlarni taqdim eting va.
Muvofiqlikdagi AML nima?
Pul yuvishga qarshi kurash jinoyatchilarning noqonuniy yo‘l bilan olingan mablag‘larni qonuniy daromad sifatida yashirishiga yo‘l qo‘ymaslikka qaratilgan qonunlar, qoidalar va tartiblar majmuini nazarda tutadi. Garchi pul yuvishga qarshi kurash ( AML ) qonunlar bitimlar va jinoiy xatti-harakatlarning nisbatan cheklangan doirasini qamrab oladi, ularning oqibatlari keng qamrovli.
Tavsiya:
AML muvofiqlik testi nima?
AML muvofiqligi dasturi tashkilot moliyaviy jinoyatni aniqlash va hisobot berish uchun foydalanadigan ichki nazorat va tizimlarga e'tibor qaratishi kerak. Dastur muvofiqlik standartlariga javob berishda ularning samaradorligini o'lchash uchun ushbu nazorat vositalarini muntazam ravishda ko'rib chiqishni o'z ichiga olishi kerak
BSA dasturi nima?
Bank siri to'g'risidagi qonun (BSA) va tegishli qoidalar va qoidalar Bank siri to'g'risidagi qonun nizomi va qoidalari. Bank siri to'g'risidagi qonun (BSA) depozitariy institutlar uchun dastur, hisobga olish va hisobot talablarini belgilaydi
Tranzaksiya monitoringi AML nima?
Pul yuvishga qarshi (AML) tranzaksiyalarni monitoring qilish dasturi banklar va boshqa moliya institutlariga mijozlar tranzaktsiyalarini har kuni yoki real vaqt rejimida xavf ostida kuzatish imkonini beradi. AML tranzaksiyalarini monitoring qilish yechimlari shuningdek, sanktsiyalar skriningi, qora ro'yxat skriningi va mijozlar profilini aniqlash xususiyatlarini o'z ichiga olishi mumkin
BSA xavfini baholash nima?
AML xavfini baholash kuchli BSA/AML muvofiqlik dasturining asosidir va buning sababi. Har qanday yaxshi BSA/AML dasturining asosi tashkilotingiz xavflarini baholashdir. Xavflarni baholash sizning biznes amaliyotingiz haqida tushuncha beradi va tegishli muvofiqlik xavfini tushunishga yordam beradi
Sug'urtada AML nima?
Pul yuvish xavfi yuqori bo‘lishi mumkin bo‘lgan himoyalangan mahsulotlarni chiqaradigan yoki sug‘urtalovchi sug‘urta kompaniyalari Bank siri to‘g‘risidagi qonun/pul yuvishga qarshi kurash (BSA/AML) dasturi talablariga rioya qilishlari kerak. Qoplangan mahsulotga quyidagilar kiradi: Guruh hayot sug'urtasi polisidan tashqari doimiy hayot sug'urtasi polisi